Quase metade dos milionários não sabem para quem deixar fortunas

Quem pensa que milionários não têm problemas poderá ficar surpreso ao ver os resultados de uma pesquisa do banco UBS, de Zurique na Suíça, divulgada nesta segunda-feira (24) pela CNBC. De acordo com a instituição financeira, só nos EUA, 41% dos donos de uma fortuna estimada em US$ 84 trilhões (R$ 434 trilhões) não sabem para quem deixarão seu dinheiro nos próximos 20 anos.

De acordo com a emissora norte-americana, dos correntistas milionários de 14 regiões do país, só 4,5 mil investidores pesquisados pelo banco suíço têm algum tipo de plano para repartir sua bufunfa e investimentos. Na maioria dos casos, no entanto, os ricaços não têm a menor ideia de como isso se dará.

De acordo com a pesquisa, “mesmo após as duras realidades da pandemia, muitos investidores simplesmente não estão tomando as medidas necessárias para garantir uma transferência de riqueza bem-sucedida”. O pior é que 76% estão preocupados com algum problema para transmitir suas heranças e 70% não sabem se seus herdeiros usarão os ativos com sabedoria.

Fonte: Shutterstock/Reprodução.

Mesmo sem dar muitos detalhes sobre o valor real de seus patrimônios, os endinheirados dos EUA estão preocupados com a equidade. Isso porque pretendem dar mais bens para alguns herdeiros em detrimento de outros. Segundo a pesquisa, “80% vão dar mais aos herdeiros com quem mantêm relações mais próximas. Outros citam as necessidades financeiras dos herdeiros e seu papel na prestação de cuidados”.

Outras razões incluem as novas estruturas familiares. A existência, por exemplo, de filhos de outros casamentos é um fator que preocupa pelo menos 87% dos investidores envolvidos. Quanto aos que vão receber a herança, um deles disse: “É delicado perguntar: ‘Ei, o que vai acontecer com seu dinheiro quando você morrer?’”

No entanto, evitar o tópico – que envolve também o tema da morte – pode causar grandes problemas no longo prazo, alerta o presidente da divisão de gerenciamento global de riqueza do UBS, Iqbal Khan.